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伯安財(cái)經(jīng)資訊：目前國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)品的匱乏和投資策略的單一性限制了資產(chǎn)配置的效率，越來(lái)越多的投資者希望通過(guò)全球化的資產(chǎn)配置，獲得更高的回報(bào)，來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。
上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)帶來(lái)了包括利率市場(chǎng)化、金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、傳統(tǒng)金融業(yè)創(chuàng)新等政策利好。全新的法律和政策環(huán)境將有可能破除限制現(xiàn)有信托公司發(fā)展的法律和制度障礙，為信托公司搭建海外投資和資產(chǎn)配置平臺(tái)，開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提供了豐沃的土壤。“最快明年年底將在新加坡、中國(guó)香港向國(guó)內(nèi)客戶提供全球資產(chǎn)配置。”上海國(guó)際集團(tuán)副總裁、上海國(guó)際信托有限公司董事長(zhǎng)潘衛(wèi)東6月3日在“國(guó)家使命：上海自貿(mào)區(qū)與金融創(chuàng)新”論壇上給出了這一信托發(fā)展預(yù)期。“目前國(guó)內(nèi)金融產(chǎn)品的匱乏和投資策略的單一性限制了資產(chǎn)配置的效率，越來(lái)越多的投資者希望通過(guò)全球化的資產(chǎn)配置，獲得更高的回報(bào)，來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。”潘衛(wèi)東說(shuō)。
公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，自2007年，信托業(yè)為信托受益人累計(jì)實(shí)現(xiàn)近10000萬(wàn)億元的信托收益。近幾年，每年為信托受益人實(shí)現(xiàn)的信托收益在2000億美元左右。
瑞信銀行2012年數(shù)據(jù)顯示，2012年中國(guó)財(cái)富總值達(dá)到20.2萬(wàn)億美元，位列世界第三，財(cái)富人口（大于10萬(wàn)美元）數(shù)量為2207.1萬(wàn)人次，位列世界第六。中國(guó)的銀行、保險(xiǎn)、基金、信托從2008年到2013年復(fù)合增長(zhǎng)率均在20%左右，財(cái)富增長(zhǎng)大大促進(jìn)了財(cái)富管理市場(chǎng)的快速發(fā)展。
“金融市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟，信托相關(guān)法律和實(shí)踐尚處于早期階段，客戶認(rèn)知度尚待提高。” 潘衛(wèi)東坦言，雖然信托業(yè)處于上升趨勢(shì)，但是仍存在一定現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。
論壇上，潘衛(wèi)東指出，未來(lái)，自貿(mào)區(qū)財(cái)富管理創(chuàng)新將從四個(gè)方面開(kāi)展。
首先，在自貿(mào)區(qū)設(shè)立財(cái)富管理子公司，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)資本境外投融資。在區(qū)內(nèi)和境外實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置，包括家族信托等一系列業(yè)務(wù)，為客戶提供資產(chǎn)保值增值業(yè)務(wù)；從境外吸收低成本資金投資國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)服務(wù)國(guó)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
其次，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試驗(yàn)開(kāi)展家族信托和資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)。自貿(mào)區(qū)為國(guó)內(nèi)信托法律體系和海外信托進(jìn)行接軌提供了契機(jī)，通過(guò)發(fā)揮信托制度的破產(chǎn)隔離等優(yōu)勢(shì)，通過(guò)適合的法律法規(guī)和結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)達(dá)到家族財(cái)富管理、規(guī)劃和傳承的目的。
第三，設(shè)立區(qū)域性的資產(chǎn)管理中心及REITs等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。建設(shè)區(qū)域性資產(chǎn)管理中心具體包括私募股權(quán)、信托、融資租賃等資產(chǎn)的二級(jí)轉(zhuǎn)讓；推進(jìn)資產(chǎn)證券化，REITs實(shí)現(xiàn)突破，在境內(nèi)外公開(kāi)市場(chǎng)發(fā)行流通，且信托公司以更多角色參與資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。
第四,發(fā)揮專長(zhǎng)，利用先發(fā)優(yōu)勢(shì)推動(dòng)自貿(mào)區(qū)建設(shè)。“自貿(mào)區(qū)總體方案中已經(jīng)提出深化跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)。”潘衛(wèi)東說(shuō)。（第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 王瑩）
