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伯安財經(jīng)觀察：近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，不法分子借助網(wǎng)絡(luò)媒介，披著炒匯的外衣，以類似傳銷手法，大肆鼓吹其外匯投資平臺“高收益、低風(fēng)險”，吸引投資者入局，通過誤導(dǎo)下單、私下對沖等欺詐手段，詐騙客戶資金。目前常見的外匯平臺大部分都是在國外，在網(wǎng)上操作下單交易處，一旦資金受損難以追回，從警方已查獲案件看，多數(shù)涉嫌詐騙。
網(wǎng)絡(luò)炒匯沒有結(jié)束？總有一款等著你
劉女士，陜西西安人，30歲，家庭主婦。2016年初，她聽朋友介紹說網(wǎng)絡(luò)炒匯是當(dāng)前很火的一種投資方式，利用幾百倍至一千倍的杠桿可在短期內(nèi)獲取高收益。經(jīng)朋友介紹，劉女士擬在一家外匯交易平臺上進行投資。
——試水獲利。劉女士并不懂外匯，剛開始僅投入了3000元，并使用100倍的標(biāo)準(zhǔn)杠桿，僅僅一個月資金就翻倍為6000元。劉女士喜出望外，又小額追加了一筆投資，很快又收益頗豐。
——血本無歸。劉女士似乎感覺抓到了一個發(fā)財?shù)臋C會，決定放大杠桿、加大本金，大干一場。2016年初至2017年5月，劉女士陸續(xù)投入的本金超過2000萬元人民幣。可是，“好運氣”似乎再未光顧，劉女士開始接二連三地虧損，最終本金幾乎全部虧空。
——發(fā)現(xiàn)貓膩。劉女士事后意識到，虧損的原因并不主要是市場風(fēng)險，而是投資標(biāo)的價格疑似在軟件上被動過手腳，導(dǎo)致她多次可實現(xiàn)盈利的交易并未成交。劉女士回憶，2016年4月16日，她執(zhí)行了一張看跌的黃金/美元訂單，并設(shè)置止盈價格為1217.5美元，而當(dāng)日該平臺的最低價格為1218.58美元，因此該筆交易未成交。劉女士找了激石交易平臺、香港國泰金業(yè)交易平臺、堅固環(huán)球交易平臺等香港外匯交易平臺的價格作比較，均顯示當(dāng)日最低成交價格達到了1216.48美元，差價高達兩美元之多。
——理論無門。在多次找該平臺客服理論無果的情況下，劉女士十分生氣，從西安大老遠跑到該交易平臺的深圳辦公場所理論，卻被告知，她一直投資的交易平臺歸屬境外金融集團，與境內(nèi)公司無關(guān)，境內(nèi)公司僅負責(zé)技術(shù)運營和維護。劉女士欲哭無淚，不知道如何向境外公司投訴。她質(zhì)疑境外公司在中國從事外匯交易是不是可以不受中國境內(nèi)法律保護和制約。
公安機關(guān)已對IGOFX外匯平臺涉嫌詐騙案立案調(diào)查
帶著劉女士的疑問，記者聯(lián)想到近期經(jīng)常霸占頭條的IGOFX網(wǎng)絡(luò)炒匯詐騙事件。記者以IGOFX為關(guān)鍵字進一步搜索，發(fā)現(xiàn)多家媒體進行過廣泛報道：新浪財經(jīng)報道，IGOFX外匯平臺涉嫌詐騙案已立案，并開始統(tǒng)計投資人提供的資料；和訊網(wǎng)報道，浙江、湖北、江蘇、河北等多個省份公安局已對IGOFX外匯平臺涉嫌詐騙案進行立案調(diào)查。
記者再以“外匯交易”為關(guān)鍵字進行搜索發(fā)現(xiàn)，OANDA、福匯MT4、GKFX、ERATOFX等各類外匯交易平臺網(wǎng)頁鋪天蓋地，數(shù)量高達上千萬。宣傳手法和性質(zhì)與IGOFX極其相似，也極易通過互聯(lián)網(wǎng)搜索獲取。
炒匯平臺高端大氣上檔次，個個標(biāo)榜自己是白蓮花。有的是，讓你日進斗金，掙得盆滿缽滿，讓你“躺著賺美元”，要帶著你走向“成功之路”。有的是，擔(dān)心你本金不夠，要幫你加杠桿，“最高可達1000倍”。有的是，拍胸脯讓你放心，表示“高收益，不用擔(dān)心被套”。最牛的來了，如果你表示不懂外匯，也可以“跟單牛人，一鍵復(fù)制，輕松賺錢”。個個都吹得天花亂墜，個個要造福全人類。然而，大幕打開，觸目驚心。
高調(diào)宣傳，吹得天花亂墜，無非就是四招
第一招，披上洋裝變身為境外金融機構(gòu)，實力雄厚。
已立案的IGOFX平臺自稱2012年在新西蘭成立，總部在太平洋(4.250, -0.03, -0.70%)的島國瓦努阿圖。瓦努阿圖在哪兒？對很多人來說是個陌生國度。
劉女士涉足的平臺自稱為注冊在英國的金融機構(gòu)，子公司遍布澳大利亞、新西蘭、香港等全球28個城市。但據(jù)知情人士透露，這個平臺的實際控制人為內(nèi)地的一家公司。很大程度上，這些網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺背后所謂的境外金融機構(gòu)可能子虛烏有，實際上都是境內(nèi)人士控制。
OANDA平臺顯示為一家美國公司，在全球包括美國、加拿大、英國等8個金融中心擁有辦事處，客戶遍及196個國家。平臺自稱“擁有世界上最大和最準(zhǔn)確的外匯匯率數(shù)據(jù)庫之一”“能提供頂尖級別的各項關(guān)鍵要素，受到優(yōu)秀投資者的青睞”，在官網(wǎng)上羅列的國際獎項多達45項。
GKFX平臺自稱總部位于倫敦，辦事處分布在法蘭克福、迪拜和上海等國際金融中心，覆蓋全球14座城市，自稱“雄踞行業(yè)翹楚，品牌享譽全球”“屢次斬獲國際多項殊榮”。
嘉盛平臺自稱總部設(shè)在英國，為“全球個人外匯和差價合約交易行業(yè)的引領(lǐng)者”，在全球8個金融中心均設(shè)立子公司。
第二招，自稱接受境外多國金融監(jiān)管，安全可靠。
IGOFX平臺自稱接受瓦努阿圖金融服務(wù)委員會的監(jiān)管，不過是否能夠監(jiān)管有待考量，即使能夠監(jiān)管，也并不代表平臺安全可靠。深圳某知名律所孫律師表示，一些靠外匯監(jiān)管牌照賺錢的小國家，是黑平臺高發(fā)地，在瓦努阿圖辦理外匯牌照，只需要2000美元。一旦平臺跑路，他們不會管。事實上，即使是美國、澳大利亞，也不保護外國投資者的權(quán)益。
FXCM平臺網(wǎng)站受澳大利亞證券及投資事務(wù)監(jiān)察委員會、英國金融市場行為監(jiān)管局監(jiān)管。
OANDA平臺自稱接受英國金融行為監(jiān)管局、美國商品期貨交易委員會、加拿大投資業(yè)監(jiān)管機構(gòu)、新加坡金融管理局、澳大利亞證券和投資委員會、日本金融廳等6大金融強國的監(jiān)管機構(gòu)審查，絕對保障客戶的資金安全。
GKFX平臺自稱受到英國金融行為監(jiān)管局FCA、德國聯(lián)邦金融服務(wù)業(yè)監(jiān)察署、捷克中央銀行、斯洛伐克中央銀行、西班牙國家證券市場委員會等機構(gòu)監(jiān)管。
嘉盛平臺自稱受到英國金融行為監(jiān)管局、美國商品期貨交易委員會、香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會、日本金融服務(wù)管理局、澳大利亞證券投資委員會、英屬開曼群島金融管理局、加拿大投資行業(yè)監(jiān)管組織和新加坡金融管理局等機構(gòu)監(jiān)管。
業(yè)內(nèi)人士向記者指出，目前并不知道其他國家是以什么方式對這些平臺進行監(jiān)管，除了五花八門的日常監(jiān)管要求，如果每個國家監(jiān)管機構(gòu)每年都來個核查、檢查啥的，不知道這些網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺怎么應(yīng)付的過來。
第三招，宣稱使用MT4正規(guī)交易軟件，專業(yè)高端。
IGOFX平臺宣稱使用的MT4桌面交易終端為全球最方便、最安全的交易平臺。
FXCM平臺自稱無縫對接國際主流交易工具MT4，5分鐘快速開戶生成MT4交易賬戶。
OANDA平臺自稱使用的OANDAMT4終端，擁有專有的MT4掛單指標(biāo)和技術(shù)分析指標(biāo)。
GKFX平臺網(wǎng)頁顯示，將為客戶提供更加專業(yè)化的服務(wù)，包括MT4桌面版、MT4網(wǎng)頁版、MT4移動版、GKFX網(wǎng)頁版平臺等。
嘉盛平臺不僅提供MT4平臺及自行研發(fā)的操盤手平臺，還提供一系列高端交易工具、第三方技術(shù)分析，幫助客戶判斷交易機會。
平臺個個都自稱擁有MT4。什么是MT4？據(jù)百度百科顯示，MT4就是一種專業(yè)的市場行情接收軟件，通過與各個交易公司的服務(wù)器地址接入，可即時查看黃金、外匯、股票等交易數(shù)據(jù)。但值得注意的是，MT4同時也是一款非常強大的可進行模擬交易的軟件。
據(jù)知情人士透露，所謂的MT4炒匯軟件就是一個對賭軟件，根本沒有什么外匯交易，也根本不是平臺對外宣稱的對標(biāo)匯率波動、貨幣市場利差套利等交易。
第四招，鼓吹以小博大，來金銳不可擋。
IGOFX打著“躺著賺美金”的口號，自稱100美元起投，賺取的是全球的錢，不存在泡沫。平臺宣稱1年7倍，2年66倍收益，月盈利20%。IGOFX宣傳手冊中排名第一的基金經(jīng)理，32個月的投資回報率是4915.05%。
“玩過期貨和杠桿的投資者都知道，沒有哪個正規(guī)證券公司能提供這么高杠桿，這不是玩命嗎？他給你開了戶，提供了數(shù)據(jù)，還包你穩(wěn)賺不賠？那誰又在虧錢？那么賺錢的項目干嘛要帶你玩，不悶聲發(fā)大財？還有資金為什么可以人民幣入市，你的銀行發(fā)過你購匯美元的短信嗎？有沒有資金監(jiān)管機構(gòu)？你的資金真的安全嗎？”業(yè)內(nèi)人士表示，再看看網(wǎng)絡(luò)搜索的這些平臺，普遍高調(diào)宣傳為客戶提供高杠桿、高收益產(chǎn)品。
FXCM平臺宣稱50元起投，提供400倍外匯杠桿。平臺自稱匯集全球交易高手，網(wǎng)站掛出的“交易牛人能力榜單”顯示，牛人盈利率最高達884.37%；嘉盛平臺提供的杠桿最高達400倍；億瑞拓平臺和IGOFX平臺提供的杠桿最高達1000倍；恒億環(huán)球平臺提供400倍外匯杠桿，宣稱投資零門檻，最高收益87%。說穿了就是金融詐騙，只不過披著炒匯的外衣。
近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，不法分子借助網(wǎng)絡(luò)媒介，披著炒匯的外衣，以類似傳銷手法，大肆鼓吹其外匯投資平臺“高收益、低風(fēng)險”，吸引投資者入局，通過誤導(dǎo)下單，私下對沖等欺詐手段，詐騙客戶資金；從警方已查獲案件看，多數(shù)涉嫌詐騙。
據(jù)知情人士透露，公安部門目前已破獲了“福匯”“匯盈”等網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺詐騙案。對IGOFX平臺、澳大利亞哈利法克斯平臺、“匯盈”平臺等網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些炒匯平臺名為炒匯，實際根本沒有任何外匯交易。在穿透平臺資金流向后發(fā)現(xiàn)，資金也未流入境外外匯交易市場，而是轉(zhuǎn)移至境內(nèi)外多名個人賬戶，最終疑似流入地下錢莊和參與非法交易。
記者撥打相關(guān)監(jiān)管部門咨詢電話，咨詢內(nèi)地居民到底能不能在所謂的網(wǎng)絡(luò)平臺上炒匯，上述監(jiān)管部門均表示，未依法取得境內(nèi)行業(yè)監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，在境內(nèi)組織開展網(wǎng)絡(luò)炒匯活動屬于非法行為。根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)，境內(nèi)個人從事外匯買賣交易，應(yīng)當(dāng)通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行等金融機構(gòu)辦理。
“招攬手段如此粗暴拙劣，為什么你就信了？為什么你會投資一個自己都看不懂的炒匯交易？是不知道這是騙局，還是自己貪心？還是渴望一夜暴富？人啊，就是一個貪字。看看‘善心匯’，短短時間內(nèi)，入會人數(shù)超過了500萬人，涉案資金高達數(shù)百億。”外匯業(yè)內(nèi)人士向記者表示，你吃他的利，他吃你的本，千古不變。
業(yè)內(nèi)人士在此特別提醒，為了資金安全，請遵守國家法規(guī)，不要輕信“網(wǎng)絡(luò)炒匯”夸大宣傳，堅決遠離網(wǎng)絡(luò)炒匯活動，以免上當(dāng)受騙、追悔莫及。(深圳商報 吳玉函)
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